Политика автоматизированного машинного обучения (AML) сайта WmCurrency Exchange состоит из нескольких основных принципов,которые направлены на защиту интересов пользователей и предотвращение незаконных действий.

Идентификация пользователей.Сайт WmCurrency Exchange предпринимает все необходимые меры для идентификации пользователей,в том числе проверку их личности и подтверждение адреса электронной почты и телефонного номера.Это помогает предотвратить мошеннические действия и использование сайта для незаконных целей.

Мониторинг транзакций.Сайт WmCurrency Exchange осуществляет мониторинг всех транзакций,происходящих на платформе,для выявления любых необычных действий или потенциально незаконных операций.Если такие действия будут обнаружены,мы примем необходимые меры для их предотвращения.

Анализ данных.Сайт WmCurrency Exchange использует автоматизированные методы анализа данных,чтобы выявлять любые потенциальные риски и мошеннические действия.Это позволяет быстро реагировать на подозрительную активность и предотвращать ее.

Сотрудничество с правоохранительными органами.Если будут обнаружены действия,нарушающие законодательство,сайт WmCurrency Exchange будет сотрудничать с правоохранительными органами для пресечения таких действий.

Обучение персонала.Сайт WmCurrency Exchange обучает свой персонал основам AML и организации безопасных процессов,чтобы предотвратить возможность нарушения политики автоматизированного машинного обучения и обеспечить безопасность пользователей.

Политика сохранения данных.Сайт WmCurrency Exchange соблюдает соответствующие нормы в отношении сохранения данных пользователей и всегда готов сотрудничать с регуляторными органами по вопросам соблюдения правил и законов.

Соответствие стандартам

Политика AML соответствует требованиям международных стандартов,включая рекомендации FATF,и местного законодательства,регулирующего борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Конфиденциальность данных

WmCurrency Exchange применяет современные технологии шифрования для защиты данных пользователей,чтобы обеспечить их безопасность и предотвратить несанкционированный доступ.

Информирование пользователей

Пользователи информируются о политике AML при регистрации на сайте,а также получают доступ к актуальной версии политики на страницах платформы.

Действия при подозрительных операциях

При обнаружении подозрительных операций Сервис выполняет следующие действия:

• Приостанавливает проведение транзакции до выяснения обстоятельств.
• Связывается с пользователем для уточнения деталей транзакции.
• При необходимости передает информацию в соответствующие органы для дальнейшего расследования.

Оценка и управление рисками

WmCurrency Exchange регулярно проводит оценку рисков,связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма,и внедряет меры по их снижению.

Проверка клиентов (CDD) и расширенная проверка (EDD)

В зависимости от риск-профиля клиента,проводится стандартная проверка (CDD) или расширенная проверка (EDD) для более детальной оценки рисков.

Ведение документации

Все записи,связанные с идентификацией клиентов и мониторингом транзакций,хранятся не менее 5 лет в соответствии с требованиями законодательства.

Внутренний контроль и аудиты

Сервис осуществляет регулярные внутренние аудиты и проверки для обеспечения соблюдения политики AML и выявления возможных нарушений.

Обязанности сотрудников

Все сотрудники WmCurrency Exchange обязаны проходить обучение по AML-политике и немедленно докладывать о любых подозрительных действиях.

Взаимоотношения с третьими сторонами

Сервис проверяет всех партнеров и поставщиков услуг на соответствие требованиям AML перед началом сотрудничества.

Скрининг санкций

WmCurrency Exchange проводит скрининг клиентов и транзакций по международным санкционным спискам для предотвращения незаконных операций.

Периодический пересмотр и обновление политики

Политика AML пересматривается и обновляется не реже одного раза в год или при изменении законодательства.

Последствия несоблюдения

Нарушение политики AML может привести к блокировке аккаунта,приостановке услуг и передаче информации в соответствующие органы.

Примеры подозрительных операций

Следующие действия могут рассматриваться как подозрительные и подлежат дополнительной проверке:

• Необычно крупные транзакции или множество мелких транзакций за короткий период.
• Транзакции с высокорисковыми странами или регионами.
• Использование подставных лиц или фальшивых документов при регистрации.
• Необычное поведение пользователя,такое как частые изменения контактных данных.

Обновления политики AML

WmCurrency Exchange оставляет за собой право вносить изменения в политику AML.Пользователи будут уведомлены о существенных изменениях посредством электронной почты или уведомления на сайте.

Контактная информация

Если у вас есть вопросы или предложения по поводу политики AML,пожалуйста,свяжитесь с нами по электронной почте:Связаться с нами .

За пункты по проверке данные отвечает Отдел Мониторинга